MPEs do PA relatam dificuldade de acesso a crédito, enquanto Americanas captou e está devendo
O jornal O Liberal, do Pará, noticiou esta semana (leia aqui) que os bancos públicos e instituições estatais de fomento da região Amazônica figuram como alguns dos maiores credores das Lojas Americanas, na lista de dívidas da empresa. Entre esses credores está o Banco da Amazônia (Basa), para quem a marca deve mais de R$ 103 milhões, e sequer conseguirá saldar essa dívida, diz o jornal. Ao mesmo tempo, Micro e pequenos empresários da região têm dificuldade de conseguir crédito junto às instituições financeiras, especialmente públicas, como é o caso do Basa, mesmo em programas de incentivo. O presidente da Federação das Micro e Pequenas Empresas do Estado do Pará (Femicro-Pará), Valber Cordeiro, diz que, hoje, em todo o Estado, há mais de 640 mil micro e pequenas empresas, responsáveis por mais de 60% dos empregos formais de que o Pará dispõe. Mesmo assim, é muito difícil, segundo ele, o segmento conseguir acesso a crédito por meio das instituições bancárias. “Nós queremos facilidade de acesso ao crédito e juros subsidiados. Não tem por que os bancos cobrarem de uma micro e pequena empresa uma taxa compatível a de uma empresa grande. É necessário que esses juros sejam bem pequenos para facilitar o acesso e, principalmente, o pagamento das dívidas, pois, caso contrário, o micro e pequeno empreendedor vai acumular dívidas, pegar empréstimo e não conseguir pagar, aumentando ainda mais a inadimplência que existe no País. Então, nós somos favoráveis a que seja feita uma política de acesso ao crédito e uma política de juros subsidiados e talvez até com carência para iniciar o pagamento, para que o pequeno negócio possa sobreviver”, destacou cordeiro ao Liberal.
Inadimplência alcançou 5,7 milhões de MPEs em dezembro de 2022
Total foi de 6,4 milhões de negócios de todos os portes com débitos em atraso no período Dados do Indicador de Inadimplência das Empresas da Serasa Experian mostram que, em dezembro de 2022, 5,74 milhões de Micro e Pequenas Empresas (MPEs) foram alcançadas pela inadimplência. Comparado com o mesmo mês de 2021, a variação foi de 7%. Veja a seguir os dados completos: “A estimativa é que o cenário de inadimplência das empresas ainda perdure, em conformidade com o índice de negativação dos consumidores que já chega em 69,4 milhões de pessoas. O impacto da inflação começa no bolso do brasileiro, que tem seu poder de compra e de pagamento afetado e acaba impactando o fluxo de caixa das companhias. Para que haja melhora deste cenário, é necessário investir na reorganização financeira, com renegociação de dívidas junto aos credores e contenção de gastos até que a economia sinalize positivamente uma melhora”, avalia o economista da Serasa Experian, Luiz Rabi. Ainda na avaliação do cenário das Micro e Pequenas Empresas em dezembro, 52,5% foram do setor do Serviço, 39,1% do Comércio, 7,9% da Indústria e 0,5% do segmento de Outros. A quantidade foi de 39,5 milhões de dívidas negativadas cujo valor chegou em R$ 89,1 milhões. Cada empresa tinha, em média, 6,9 contas atrasadas que, juntas, somam por volta de R$ 15.521,20. A maior parte das MPEs com CNPJs negativados eram do Sudeste (53%) e a menor parcela do Norte (5,3%). Confira a comparação completa no gráfico a seguir: Com São Paulo (1.865.890), Minas Gerais (560.084) e Rio de Janeiro (511.401), o Sudeste liderou o ranking das Unidades Federativas (UFs) com mais micro e pequenas empresas inadimplentes. Abaixo, veja a lista completa: Cenário nacional chega em R$ 110,2 milhões em débitos atrasados O mês de dezembro registrou mais de 6,44 milhões de empresas inadimplentes. Considerando todos os portes, a somatória das dívidas atrasadas chegou em 45,8 milhões com valor total de R$110,2 milhões, sendo a média de 7,1 boletos e R$ 17.123,10 devidos por empresa. Cerca de 54% dos negócios com CNPJs no vermelho eram do setor de Serviços. Confira os dados completos no gráfico e na tabela abaixo: Na análise por segmentos nos quais os empreendimentos inadimplentes mais adquiriram suas dívidas, “Outros” – categoria que engloba em sua maioria Indústrias, além de empresas do terceiro setor e do agronegócio – foi o que se destacou (28,4%). No gráfico abaixo está o levantamento completo, confira: Para conferir mais informações e a série histórica do indicador, clique aqui.
Pequenos negócios com dívidas ativas têm até 31 de janeiro para renegociar
Portal Regularize oferece consulta gratuita para empreendedores A Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional publicou, na última terça-feira (17), um edital que abre a possibilidade de negociações para regularização de empresas do Simples Nacional que contam com débitos inscritos na dívida ativa da União. As micro e pequenas empresas, além dos microempreendedores individuais, têm até o próximo dia 31 de janeiro para aderir, no portal Regularize. Também no mesmo portal, os donos de pequenos negócios podem investigar se suas empresas estão enquadradas nessa situação. O edital prevê a possibilidade das MPE regularizarem sua situação com entrada facilitada, descontos, prazo ampliado de prestações (com valor mínimo de R$ 50) e utilização de precatórios federais. A medida visa facilitar a permanência, o ingresso e reingresso de contribuintes no regime diferenciado do Simples Nacional. Os contribuintes interessados têm até o próximo dia 31 de janeiro para regularizar pendências perante os entes federados: União, estados, Distrito Federal e municípios. O edital estabelece duas alternativas de negociações. A primeira, a Transação de pequeno valor do Simples Nacional, para débitos em até 60 salários-mínimos inscritos há mais de um ano, possibilita o pagamento de entrada de 5% dividida em até 5 prestações mensais. O pagamento do saldo restante poderá ser feito da seguinte forma: até 7 meses, com desconto de 50% sobre o valor total; até 12 meses, com desconto de 45% sobre o valor total; até 30 meses, com desconto de 40% sobre o valor total e até 55 meses, com desconto 30% sobre o valor total. A segunda modalidade de negociação é a Transação por adesão do Simples Nacional. Ela permite que débitos do Simples, inscritos em dívida ativa até 31 de dezembro de 2022, sejam pagos com entrada, referente a 6% do valor total da dívida, dividida em até 12 meses. O pagamento do saldo restante poderá ser dividido em até 133 prestações mensais, com desconto de até 100% dos juros, multas e encargos legais. O percentual de desconto concedido leva em consideração a capacidade de pagamento do contribuinte e a quantidade de prestações escolhidas. Mas é importante que o empreendedor preencha a Declaração de Receita/Rendimento diretamente no sistema. Nos casos em que não houver concessão de desconto, devido à capacidade de pagamento do contribuinte, o saldo poderá ser pago em até 48 meses após o pagamento da entrada. Sobre a cobrança de débitos Em regra, a cobrança dos débitos do Simples Nacional em dívida ativa é feita pela PGFN. No entanto, os estados, os municípios e o Distrito Federal podem passar a cobrar os próprios tributos por meio de convênio firmado. Assim, a responsabilidade da cobrança dos débitos deixa de ser da responsabilidade da União (PGFN). Nesse caso, basta acessar o portal do Simples Nacional e verificar a responsabilidade da cobrança. Feita a consulta, se a situação for “Enviado à PGFN”, significa que a PGFN é responsável pelo débito; se for “Transferido ao ente federado”, a regularização deverá ser perante o respectivo ente. Serviço A dívida ativa é um cadastro dos governos municipais, estaduais e federais em que constam informações de todos os débitos pendentes da empresa, em nível do poder público. Para consultar a existência de dívida na União, basta acessar o Portal Regularize de segunda a sexta-feira, das 7h às 21h. Em seguida, após login, o empresário deve clicar na opção “consultar dívida ativa”.
Empreendedores negros comprometem mais o orçamento com dívidas, diz pesquisa do Google
Pesquisa divulgada nessa sexta-feira (18/11) mostra também que a maioria dos empreendedores (brancos e negros) entendem que o que mais os ajudaria seria um aporte financeiro O Google Brasil divulgou nesta sexta-feira (18/11) o estudo “#CoisaDePreto: Uma pesquisa sobre a real jornada dos afroempreendedores brasileiros”. O levantamento foi realizado pela Offerwise em parceria com a Box 1824, com o objetivo de analisar e mapear a jornada do afroempreendedorismo no Brasil. A pesquisa foi realizada entre julho e outubro deste ano e ouviu 1.000 pessoas, sendo 500 brancas e 500 negras (somando pretos e pardos que se identificam como afrodescendentes). De acordo com os dados apurados, 21% dos entrevistados negros comprometeram entre 60% e 90% do faturamento com dívidas. Entre os brancos, 26% alegam ter 10% ou menos da receita do negócio comprometida com dívidas. Apenas 19% dos negros vivem a mesma realidade. Entre os negócios novos, que começaram há menos de seis meses, a diferença é ainda maior. Enquanto 17% dos negros ainda têm 100% (ou mais) do faturamento comprometidos com dívidas, apenas 9% dos brancos dizem estar na mesma situação. De acordo com os dados, enquanto os brancos estão mais preocupados em traçar planos de negócios, os negros têm como maior desafio as questões financeiras. Outro estudo publicado hoje pela PEGN, feito pela Agência de Ideias Nhaí, menciona a dificuldade de acesso ao crédito pelo público negro LGBTQIA+. Entre os entrevistados negros do levantamento do Google, 40% apontam contas a pagar e 28% dizem que conseguir financiamento são os principais desafios do negócio. Entre os brancos, as taxas são de 31% e 21%, respectivamente. Aporte financeiro, no entanto, é um consenso para 80% dos entrevistados quando o assunto é o que poderia ser feito para alavancar os negócios. A resposta foi a mesma para 84% dos negros e 85% dos brancos. Cursos e formações também têm percepção de importância similar, com 84% de empreendedores brancos e 81% dos negros pesquisados. Ainda foram mencionados programas de aceleração e suporte da comunidade. Nos dois públicos, a pesquisa identificou que houve crescimento no negócio desde os baques do período mais crítico da pandemia. Para 73% dos empreendedores negros e 74% dos brancos, as empresas vão crescer nos próximos meses – 45% do primeiro grupo chega a apontar um potencial de crescimento significativo. O marketing digital aumentou em empresas lideradas por empreendedores negros. Cerca de 17% do público passou a fazer, contra 13% dos brancos. Com a pandemia, 28% dos afroempreendedores aumentaram o valor investido em mídia digital, e 31% dos brancos apenas mantiveram. Com reportagem da PEGN